הערכות משפחתית ופיננסית – יצירת מסגרת משפחתית ע"י בניית כללים ואמנה, זיהוי הגורמים להתנהלות פיננסית לקויה, הערכות פיננסית – חשיבות, הבנה, וביצוע.

הכרת המציאות המשפחתית והפיננסית  – אסטרטגיית השפע, מהי? וכיצד לנהוג?

תובנת הפתיחות – חשיפה להזדמנויות חדשות, תובנת השפע – שיחת הסכמות, תובנת " צדקנות"- התמודדות עם האגו, תובנת המגדלור – עובדות מול דעות, מיפוי ושיקוף הנתונים הפיננסים ע"י תוכנה לכלכלת הבית, המספרים כמקור לזיהוי מגמות התנהגותיות, הצרכים והרצונות המשפחתיים.

משפחה בתקציב:

עקרונות הזהב למשפחה בצמיחה 

כוחה של מילה – מנוע להצלחה ורתימה (עקרון ההוקרה), שיפוטיות או יזמות – במה אני בוחר וכיצד אני מעורב? (עקרון מעורבות) הדרך לשפר את ההסכמים שלי עם עצמי – די לדחיינות! (עקרון האינטגריטי), תפיסת המושג "תקציב" בחיינו.

לא מפחדים! – איך להסתדר ולגייס את הבנקים/חברות ביטוח? טיפול בחובות קיימים.

משכנתא, מחזור משכנתא, מרכוז הלוואות, משכנתא הפוכה, הלוואות מקרנות השתלמות, הלוואות מקופות גמל, הלוואות מקופות פנסיה, הלוואות ממקום עבודה.

יתרונות/חסרונות/איך נערכים?/ממי או ממה להיזהר?/ פונים לאן? /מה חשוב לבדוק?

תכנון תקציב – תוכנה לכלכלת הבית.

משפחה בתקציב – עקרונות הזהב למשפחה בצמיחה: פחד או דחף – גזר דין תפיסתי לאיכות חיים – טעות מול כשלון.

לדאוג או להשפיע, מה הבחירה שלי? מקורבן לאחראי, מהתגוננות לשותפות, מתקיעות לצמיחה, מתלונות לבקשות, מהו סוד ההצלחה למערכת יחסים לאורך זמן -win-win מנצח.

סוגרים ומצמצמים פערים פיננסים – סגירת מינוס, סילוק הלוואות, צמצום מסגרות אשראי, צמצום כרטיסי אשראי, חשבון משותף, יצירת מסגרת אשראי עצמאית.

תכנון תקציב – תוכנה לכלכלת הבית.

משפחה בתקציב – תוכנית חזון משפחתי – בחירה וביצוע, מהו החלום המשפחתי? לאן המשפחה מכוונת? יעדים והגדרות עשייה. איך לייצר רזרבות והגנות בהווה ולעתיד? השקעות עצמיות ותוכניות חסכון.

טווח קצר – חסכון בלת"מ: פק"מ/פר"י.

טווח ארוך – גמל השקעה/תוכניות חסכון חברות ביטוח/הלוואות חברתיות/שוק ההון, הוצאות קיימות והגדרתן כהשקעה עצמית.

תכנון תקציב – תוכנה לכלכלת הבית.

מסלול השינוי – איומים והזדמנויות. איפה אנחנו במסלול כמשפחה?

צריכה נבונה – תכנון תקציב חודשי בממוצע שנתי: טיפים ושיטות לצמצום הוצאות שוטפות עפ"י נתוני הלמ"ס. 

לצאת מהסופר עם כסף בכיסים!

הנחה/הטבה/מבצע אליבי להגדלת חשבונית הקניה.

שקר המותג – היקר הוא לא בהכרח האיכותי.

רוצה או צריך? נכון או מתאים? מילה קטנה עם משמעות פיננסית גדולה.

האם אנחנו משלמים ביטוחים המותאמים לנו ללא כפילויות או דמי ניהול מנופחים – ביטוחים ופנסיה.

הכרות מעמיקה עם תחומי: מזון, פארם, ביטוח, תקשורת.

תכנון תקציב – תוכנה לכלכלת הבית.

משפחה בתקציב – האם לפרוס לתשלומים? – באיזה אמצעי תשלום נכון לשלם כל הוצאה. חסרונות/יתרונות.

ילדים וכסף – שותפים לתהליך הבראה ודרך לטיפול עם התנגדויות.

צריכה נבונה – תכנון תקציב חודשי בממוצע שנתי: טיפים ושיטות לצמצום הוצאות שוטפות עפ"י נתוני הלמ"ס. 

שיא החורף, שיא הקיץ חשבון החשמל תופח ושובר שיאים – מה עושים?

בצורת, בנייה, גידול באוכלוסייה בארץ – גורמים למחסור במים – כיצד צורכים נכון.

חופשה משפחתית לא חייבת להיות יקרה! תכנון נכון – ראש שקט.

הכרות מעמיקה עם תחומי: חשמל וגז, מים, פנאי ותרבות, חינוך.

תכנון תקציב – תוכנה לכלכלת הבית.

משפחה מנהלת תקציב – רתימת שותפים לתהליך, סכסוך- נוצר מ…? מנוהל ע"י? לנהל איך?

אני זה לא הוא – הכרה והבנת נקודת מבטו של האחר. 

ניהול תקציב חודשי – תוכנה לכלכלת הבית.

יצירת הסכמות וכללי התנהגות למצב הרצוי. 

צפי ותכנון ל – 3 חודשים קדימה.

משפחה מנהלת תקציב –

זוגיות וכסף – תקשורת זוגית נכונה תורמת לקבלת החלטות כלכליות איכותיות – משיח אגו לשיח שת"פ. 

התנגדות ואכזבה – כי אתה חשוב למישהו? כי למישהו איכפת ממך? איך זה נוצר? וכיצד מטפלים?

משפחה כעסק, משמעות משפחתית, עסק כמקור פרנסה, בית ועסק – שתי ישויות נפרדות, שותפים עסקיים – רשויות המס.

הגדלת הכנסה – לשרוד או לצמוח? משמעות, בחירה ותיחום. 

תוכנה לכלכלת הבית – התראות והנפקת דוחות חודשיים ושנתיים.

סיכום קורס – סוגיות כלכליות, היבטים פסיכולוגים והתנהגותיים בכלכלת המשפחה, 10 הדיברות לניהול חדר אימון משפחתי.